90 günlük nakit projeksiyonu
Açık fatura, beklenen tahsilat ve sabit gider yükü ile günlük bakiye eğrisi. Nakit açığı risk eşiği uyarısı.
Senaryo nedir?
Bu sayfayı 30 saniyede anlamak için
Diyelim ki önümüzdeki 3 ayda banka hesabında ne kadar para olacağını merak ediyorsun. Bu senaryo, tahsil edeceğin paralar ile ödemen gereken giderleri günü gününe çakıştırıp 'hangi gün ne kadar paran kalacak?' sorusuna cevap verir.
- Açık alacak ve borç hareketlerini tahsilat olasılığıyla birleştirir.
- Sabit gider takvimini (kira, bordro, vergi) günlük yansıtır.
- 12 aylık geçmiş gerçekleşmeden mevsimsel düzeltme uygular.
Hangi verileri kullandık?
Algoritmaya beslenen girdiler
Algoritma ne hesapladı?
Finexis motorunun çıktısı
47. gün civarında nakit sıkışıklığı görünüyor.
90 gün boyunca tahmini hesap bakiyesi. 45. gün civarında dip noktasına ulaşıyor.
Bu rakamlar ne anlama geliyor?
Düz Türkçe yorum
- 90 günün sonunda nakit artı, ancak ortada 6 günlük bir 'darboğaz' var.
- Hiçbir aksiyon almazsan 47. gün civarında bordro veya tedarikçi ödemesi sıkışabilir.
- Aşağıdaki 2 aksiyondan birini uygulamak riski tamamen ortadan kaldırıyor.
Şimdi ne yapmalısın?
Finexis önerisi ve aksiyonlar
47. günde nakit açığı riski yüksek
Mevcut tahsilat hızında bakiye ₺ 380.000'e düşüyor. Aşağıdaki aksiyonlardan ikisini uygulamak nakit açığını ortadan kaldırır.
- 1
30 günden eski 3 alacağı faktoring ile öne çek
+₺ 1.8M nakit - 2
Bordro ödeme tarihini 5 gün ileri al (anlaşmalı)
5 gün kazanç - 3
Açık limit kullanımını 45–60. gün arası sınırla
Risk −%12
Bu senaryoyu kendi verinle çalıştır
Muhasebe ve banka bağlantınla 5 dakikada gerçek rakamlarla sonuç al.