Yeni şube / yatırım kararı
CAPEX, geri ödeme süresi, IRR ve nakit etkisi. Banka kredisi vs özkaynak finansman karşılaştırması.
Senaryo nedir?
Bu sayfayı 30 saniyede anlamak için
Diyelim ki yeni bir şube açmak ya da büyük bir yatırım yapmak istiyorsun. Bu para kendini kaç yılda geri öder, getirisi nedir, ilk yıl nakit dengeni nasıl etkiler? Kredi mi özkaynak mı daha akıllıca? Senaryo bu kararı netleştirir.
- Yatırım kalemlerini, işletme sermayesi ihtiyacını ve hurda değerini dahil eder.
- 5 yıllık nakit akışı üzerinden NPV, IRR ve geri ödeme hesaplar.
- Finansman karması için WACC duyarlılığı uygular.
Hangi verileri kullandık?
Algoritmaya beslenen girdiler
Algoritma ne hesapladı?
Finexis motorunun çıktısı
Yatırım 2.9 yılda kendini ödüyor, IRR %41,8 (cazip).
Yatırım sonrası 5 yıl boyunca biriken net nakit. Sıfırı geçtiği yıl: ortalama 3.5.
Bu rakamlar ne anlama geliyor?
Düz Türkçe yorum
- Getiri iskonto oranının üzerinde; ekonomik olarak değer yaratıyor.
- İlk yıl ₺ 9.6M nakit baskısı yapıyor — finansman karması kritik.
- %60 kredi + %40 özkaynak en yüksek NPV'yi veriyor.
Şimdi ne yapmalısın?
Finexis önerisi ve aksiyonlar
%60 kredi + %40 özkaynak karması en yüksek NPV'yi veriyor
Tam özkaynak finansmanı IRR'yi düşürür; kredi yükü %60'ı aştığında ise 1. yıl nakit baskısı kritikleşir.
- 1
₺ 7.5M için 36 ay vadeli yatırım kredisi pazarla
KGF uygun - 2
Yatırım teşvik belgesi al
KDV + gümrük muafiyeti - 3
1. yıl nakit baskısını faktoring + ön ödeme indirimiyle hafiflet
Risk azaltma
Bu senaryoyu kendi verinle çalıştır
Muhasebe ve banka bağlantınla 5 dakikada gerçek rakamlarla sonuç al.